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您赢我才赢--全面综合的投资理财规划 |
Peter早年在中国人民大学读经济，后留学德国，获MBA。20多年中国，加拿大，德国工作经验,尤擅长金融投资，理财规划。和讯聚B网上曾被推为五大牛人之一，曾组织有投资者俱乐部和多个QQ投资群。现供职于加拿大最大的资产管理集团，专注于资产管理，税务规划，退休规划，保险规划，金融贷款等方面的工作，为专业人士和工商业者提供长期的，partner式的服务。
联系电话：647-860-7588（Cell）QQ1351904513, email: 1351904513@qq.com。
具体业务：
1. 投资业务（基金，股票，RRSP, RESP, TFSA, RIF等等）
2. 银行业务（房屋贷款，贷款投资（2-30万），line of credit, 银行账户，GIC, 信用卡等）
3. 保险业务（个人及团体险，如寿险，残险，大病险，长期护理险等；Annuity年金，保本基金等）
工作重点：
1.省税规划是指利用我公司独有的Tax Minimization Process给你系统全面地评估，利用5大类，40多个策略，给你省税。比如通过RRSP，TFSA，Income Splitting，UL保险，债务转换（debt swap），Trust等多种手段，最大程度实现减税和增加实际收入。
2. 投资规划重点不是选取最赚钱的投资品，而是深入分析个人的风险承受能力，时间框架，税务要求等，合理选取投资组合，来达到投资目的。收益与风险并存。若投资是为了财富最大化，就需用杠杆（借钱投资），以小博大；若是为了保持财富，就完全没有去冒必要的风险。而且投资收益主要与投资行为有关，投资品种是次要的。研究表明，投资者亏钱，主要是亏在贪婪高买，恐惧低卖上。若严格按照投资计划（如dollar cost averaging）长期投资，必将达到投资目的。
3.退休规划首先是指提前计算退休收入要求，合理制定投资计划，作为将来退休生活的保障；其次是合理规划退休收入的流量，以避免收入对政府福利，如老人金（OAS）等产生负面影响，同时尽量减少税负。
4. 保险规划是根据不同家庭的具体情况，合理界定风险，防范风险，确保您的生活和工作没有后顾之优。并且巧用保险来合理避税，转移财富等。
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