Peter早年在中國人民大學讀經濟，後留學德國，獲MBA。20多年中國，加拿大，德國工作經驗,尤擅長金融投資，理財規劃。和訊聚B網上曾被推為五大牛人之一，曾組織有投資者俱樂部和多個QQ投資群。現供職於加拿大最大的資產管理集團，專注於資產管理，稅務規劃，退休規劃，保險規劃，金融貸款等方麵的工作，為專業人士和工商業者提供長期的，partner式的服務。
聯係電話：647-860-7588（Cell）QQ1351904513, email: 1351904513@qq.com。
具體業務：
1. 投資業務（基金，股票，RRSP, RESP, TFSA, RIF等等）
2. 銀行業務（房屋貸款，貸款投資（2-30萬），line of credit, 銀行賬戶，GIC, 信用卡等）
3. 保險業務（個人及團體險，如壽險，殘險，大病險，長期護理險等；Annuity年金，保本基金等）
工作重點：
1.省稅規劃是指利用我公司獨有的Tax Minimization Process給你係統全麵地評估，利用5大類，40多個策略，給你省稅。比如通過RRSP，TFSA，Income Splitting，UL保險，債務轉換（debt swap），Trust等多種手段，最大程度實現減稅和增加實際收入。
2. 投資規劃重點不是選取最賺錢的投資品，而是深入分析個人的風險承受能力，時間框架，稅務要求等，合理選取投資組合，來達到投資目的。收益與風險並存。若投資是為了財富最大化，就需用杠杆（借錢投資），以小博大；若是為了保持財富，就完全沒有去冒必要的風險。而且投資收益主要與投資行為有關，投資品種是次要的。研究表明，投資者虧錢，主要是虧在貪婪高買，恐懼低賣上。若嚴格按照投資計劃（如dollar cost averaging）長期投資，必將達到投資目的。
3.退休規劃首先是指提前計算退休收入要求，合理製定投資計劃，作為將來退休生活的保障；其次是合理規劃退休收入的流量，以避免收入對政府福利，如老人金（OAS）等產生負麵影響，同時盡量減少稅負。
4. 保險規劃是根據不同家庭的具體情況，合理界定風險，防範風險，確保您的生活和工作沒有後顧之優。並且巧用保險來合理避稅，轉移財富等。
|