Peter早年在中國人民大學讀經濟,後留學德國,獲MBA。20多年中國,加拿大,德國工作經驗,尤擅長金融投資,理財規劃。和訊聚B網上曾被推為五大牛人之一,曾組織有投資者俱樂部和多個QQ投資群。現供職於加拿大最大的資產管理集團,專注於資產管理,稅務規劃,退休規劃,保險規劃,金融貸款等方麵的工作,為專業人士和工商業者提供長期的,partner式的服務。
聯係電話:647-860-7588(Cell)QQ1351904513, email: 1351904513@qq.com。
具體業務:
1. 投資業務(基金,股票,RRSP, RESP, TFSA, RIF等等)
2. 銀行業務(房屋貸款,貸款投資(2-30萬),line of credit, 銀行賬戶,GIC, 信用卡等)
3. 保險業務(個人及團體險,如壽險,殘險,大病險,長期護理險等;Annuity年金,保本基金等)
工作重點:
1.省稅規劃是指利用我公司獨有的Tax Minimization Process給你係統全麵地評估,利用5大類,40多個策略,給你省稅。比如通過RRSP,TFSA,Income Splitting,UL保險,債務轉換(debt swap),Trust等多種手段,最大程度實現減稅和增加實際收入。
2. 投資規劃重點不是選取最賺錢的投資品,而是深入分析個人的風險承受能力,時間框架,稅務要求等,合理選取投資組合,來達到投資目的。收益與風險並存。若投資是為了財富最大化,就需用杠杆(借錢投資),以小博大;若是為了保持財富,就完全沒有去冒必要的風險。而且投資收益主要與投資行為有關,投資品種是次要的。研究表明,投資者虧錢,主要是虧在貪婪高買,恐懼低賣上。若嚴格按照投資計劃(如dollar cost averaging)長期投資,必將達到投資目的。
3.退休規劃首先是指提前計算退休收入要求,合理製定投資計劃,作為將來退休生活的保障;其次是合理規劃退休收入的流量,以避免收入對政府福利,如老人金(OAS)等產生負麵影響,同時盡量減少稅負。
4. 保險規劃是根據不同家庭的具體情況,合理界定風險,防範風險,確保您的生活和工作沒有後顧之優。並且巧用保險來合理避稅,轉移財富等。
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